Финансовый анализ для кредитных специалистов

Финансовый анализ для кредитных специалистов (обучение для банковских сотрудников) – это неотъемлемая часть процесса принятия решений о выдаче кредитов. Он позволяет оценить финансовое состояние потенциального заемщика, его платежеспособность и способность обслуживать кредит.

Зачем нужен финансовый анализ для банковских сотрудников?

• Оценка рисков: Позволяет оценить вероятность невозврата кредита и минимизировать кредитные риски банка.
• Принятие обоснованных решений: Помогает принять взвешенное решение о выдаче кредита, его размере и условиях.
• Управление кредитным портфелем: Обеспечивает эффективное управление кредитным портфелем банка.

Зачем банковскому сотруднику знать финансовый анализ?

• Принятие решений о кредитовании: Анализ финансовой отчетности потенциального заемщика позволяет оценить его платежеспособность, выявить риски и принять обоснованное решение о выдаче кредита.
• Управление рисками: Позволяет идентифицировать и оценивать различные виды рисков (кредитный, рыночный, операционный), разрабатывать меры по их минимизации.
• Оценка эффективности работы банка: Помогает анализировать финансовые результаты банка, сравнивать их с конкурентами и выявлять области для улучшения.
• Контроль над активами и пассивами: Позволяет оптимизировать структуру баланса, выбирать наиболее выгодные инвестиционные проекты.
• Построение долгосрочных стратегий: Анализ финансовых трендов позволяет прогнозировать будущее развитие банка и разрабатывать долгосрочные стратегии.

Какие навыки финансового анализа необходимы банковскому сотруднику? И что после обучения у нас Вы получите?

• Знание финансовой отчетности: Умение читать и анализировать баланс, отчет о прибылях и убытках, отчет о движении денежных средств.
• Расчет и анализ финансовых коэффициентов: Понимание различных коэффициентов (ликвидности, платежеспособности, рентабельности) и их экономической интерпретации.
• Прогнозирование финансовых показателей: Умение строить финансовые модели и прогнозировать будущие результаты.
• Анализ чувствительности: Оценка влияния различных факторов на финансовые результаты.
• Знание отраслевых особенностей: Понимание специфики финансовой отчетности различных отраслей экономики.

 Знание финансового анализа – это мощный инструмент, который открывает перед специалистом широкие возможности. Оно позволяет принимать обоснованные решения, повышать эффективность работы и строить успешную карьеру.

Предлагаем Вашему вниманию Программу обучения:

Финансовая отчётность

1. Баланс
2. Отчёт о прибылях и убытках - ОПиУ (ОДР)
3. Отчёт о движении денег - ОДД
4. Практика по составлению всех отчётов ДВУХ компаний
5. Взаимосвязь ТРЁХ отчётов
6. Практика – чтение отчётов неизвестной компании

Финансовые показатели

1. Показатели ликвидности
2. Показатели рентабельности
3. Показатели управления активами
4. Другие аналитические показатели

• EBITDA
• EBIT
• OIBDA

5. Практика – проведение анализа компании по коэффициентам
6. Практика – сравнение коэффициентов ДВУХ компаний по отчётности из 1 модуля

Вопросы налогообложения

1. Что входит в налогооблагаемый СГД
2. Что входит в налоговые вычеты
3. Чем налоговый учёт отличается от бухгалтерского учёта и какие выводы можно делать из налоговых документов

Вопросы планирования и бюджетирования финансовых показателей

1. Какие отчёты отвечают за какие финансовые показатели
2. Финансовые показатели «качества» складских запасов и дебиторской задолженности
3. Составление бюджета движения ДС

• 5 основных шагов для составления бюджета ДС
• Причины недостатка ДС и кассовых разрывов
• Разные потоки ДС – отличия
• Анализ денежных потоков

4. Пример составления бюджета движения денежных средств

Другие виды финансового анализа

1. Горизонтальный анализ финансовой отчётности
2. Вертикальный анализ финансовой отчётности
3. Экспресс анализ финансовой отчётности

Финансовые ковенанты

• Финансовые ковенанты – инструмент снижения кредитного риска
• Позитивные и негативные ковенанты
• Примеры использования ковенант

Финансовые риски

1. Виды финансовых рисков
2. Возможные последствия
3. Рекомендуемые ре

Обучение банковских сотрудников, кредитных проводятся регулярно, в очном и дистанционном формате.

Стоимость обучения по Программе  «Финансовый анализ для кредитных специалистов»:

Стоимость группового обучения согласно расписания

Стоимость индивидуального обучения по запросу